PB3 “은행자산관리서비스”, 자산이 많을수록 더 이용하지만 전문성은 ‘글쎄?’ 금융소비자의 자산 규모가 커질수록 은행자산관리서비스에 대한 요구는 더욱 다양하고 고도화되는 경향을 보입니다.특히 고액자산가(부자)와 기업 대표(CEO) 그룹은 은행의 PB(Private Banking)·WM(Wealth Management) 비즈니스 영역에서 가장 핵심적인 고객군으로 꼽히며 주목받고 있는데요.이번 글에서는 보유 자산의 규모별 은행자산관리서비스 이용 행태와 그에 대한 금융소비자들의 냉정한 만족도 지표를 자세히 살펴보겠습니다.자산이 많을수록 더 자주 찾는 은행 PB·WM 서비스 먼저 국내 고액자산가의 약 3분의 1에 해당하는 36.5%는 현재 은행의 고액자산가 대상 은행자산관리서비스를 정기적으로 이용하고 있거나, 과거에 이용해 본 경험을 가지고 있는 것으로 조사되었습니다.이러한 서비스 .. 2026. 5. 12. 은행권 업무의 꽃! PB와 RM 직무 탐색 날로 까다로워지는 합격 조건에도 불구, ‘금융맨’이라는 타이틀을 얻기 위해 금융권 취업시장에 뛰어드는 취업준비생의 수는 줄어들지 않고 있습니다. 여느 산업군과 같이 다양한 직무가 존재하는 금융권. IBK기업은행은 개인 및 기업 금융 생활에 위협 요소를 견제하고 보다 효과적인 자금 형성에 도움을 주는 두 가지 직무를 소개합니다. 개인 금융은 PB에게! PB(Private Banking)는 상담을 통해 고객의 자금을 여러 갈래로 운용할 수 있도록 관리하는 영업방식을 일컫습니다. 이러한 업무를 맡아서 하는 사람을 지칭해 PB라고 부른답니다. 우수개인고객을 상대로 외환, 채권, 펀드 등 상담업무를 책임지며 종합자산관리 서비스 및 고객의 안전 자산을 위해 사후 관리까지 직무 영역으로 둔 직무입니다. PB의 근무 .. 2017. 5. 3. [양도소득세] 손실을 활용한 양도소득세 절세 전략 부동산 절세, 세법 개정안에 답이 있다손실을 활용한 양도소득세 절세 전략! 3채의 주택을 보유한 은퇴 예정자 김상덕 씨, 신문을 볼 때마다 걱정이 이만저만이 아닙니다. 서울의 대형 아파트 가격이 계속 떨어진다는 기사 때문입니다. 앞으로의 전망도 부정적이다 보니 한숨만 나옵니다. 우선 서울 강남구의 집 한 채를 처분하기로 마음먹고 알아보니 8억 원에 매도할 수 있다고 합니다. 12억 원에 산 집이어서 괜히 손해만 봤다는 생각이 듭니다. 세금이라도 줄여야 할 텐데 좋은 방법이 없을까요? 아파트를 올해 팔까? 내년에 팔까? 방안을 찾던 김상덕 씨는 IBK기업은행 PB고객부를 찾았습니다. 그곳에서 세무 컨설팅을 받으면서 새로운 사실을 알게 되었습니다. “2012년 말까지는 다주택자에 대한 양도소득세중과제도가 유.. 2012. 11. 15. 이전 1 다음
